Unabhängiger Investmentberater in Schwabach
Unabhängige Investmentberater werden immer seltener.
In meiner Branche als unabhängiger Investmentberater gibt es immer wieder Veranstaltungen von großen Banken, zu denen auch ich eingeladen werde. Dort werden neue Produkte vorgestellt, Märkte beleuchtet und Anlageempfehlungen durchgesprochen. Was mir dabei immer wieder auffällt: Ich bin oft der Jüngste, während der Altersdurchschnitt zwischen 60 und 70 Jahren liegt. Die Finanzberater-Branche hat es leider versäumt, junge Menschen auszubilden, die tatsächlich als freie Anlageberater tätig sind. Viele Institutionen, wie Banken und Vertriebsorganisationen, bilden zum Investmentberater aus, jedoch nicht unabhängig, sondern am Ende dem Unternehmen verpflichtet.
Auch ich begann meine Karriere in einem solchen Unternehmen und habe meine Ausbildung dort absolviert. Doch nach meiner Ausbildung entschied ich mich, das Unternehmen zu verlassen, weil ich nicht zu 100 % im Sinne des Kunden und dessen Vermögensaufbau beraten konnte. Hier sind die wichtigsten Gründe:
- Interner Verkaufsdruck: Obwohl individuelle Beratung propagiert wird, herrscht oft ein interner Druck, die eigenen Produkte zu bewerben. Diese Produkte sind meist teurer und kommen dem Unternehmen mehr zugute als dem Kunden.
- Kundenstamm gehört dem Unternehmen: In solchen Unternehmen gehört der Kundenstamm oft der Firma. Bei Kündigung oder Ausscheiden verliert der Berater die Kunden, was nicht im Sinne des Kunden ist.
- Unternehmenspolitik: Man unterliegt stets der Firmenpolitik und einem gewissen Druck, bestimmte Produkte zu verkaufen und Strukturen einzuhalten, was nicht immer den Kundeninteressen entspricht.
- Geschmälerte Provisionen: Ein Teil der Provisionen und Gewinne geht an die Firma, was den Berater dazu zwingt, mehr oder teurere Produkte zu verkaufen.
Freie Investmentberatung
Deshalb bevorzuge ich die Arbeit als unabhängiger Investmentberater und Finanzcoach auf selbstständiger Basis. Der Kunde ist immer König, und ich möchte im vollsten Interesse des Kunden beraten, absolut unabhängig und bedarfsgerecht. Das ist der Hauptgrund, warum ich für keine Firma in dieser Weise mehr tätig bin.
Diese Unabhängigkeit bringt Herausforderungen mit sich, aber ich übernehme gerne die volle Eigenverantwortung und informiere mich ständig weiter, um meinen Kunden die besten Möglichkeiten bieten zu können.
Mein Angebot
Wenn Sie Geld für Ihre finanzielle Freiheit und den Vermögensaufbau anlegen möchten, biete ich Ihnen eine unabhängige und maßgeschneiderte Beratung. Kontaktieren Sie mich gerne für ein persönliches Beratungsgespräch.
Unabhängige Anlageberatung – Wichtigste 10 Fragen und Antworten
- Wie kann ich mein Vermögen sicher und profitabel anlegen?
Wir entwickeln eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die auf Ihre Ziele und Risikobereitschaft abgestimmt ist.
2. Welche Anlagestrategie passt am besten zu meinen finanziellen Zielen?
Wir analysieren Ihre finanzielle Situation und Ziele, um die beste Strategie zu finden.
3. Wie diversifiziere ich mein Portfolio?
Wir helfen Ihnen, Ihre Investments breit zu streuen, um Risiken zu minimieren.
4. Welche aktuellen Investmentmöglichkeiten sind attraktiv?
Wir halten Sie über die neuesten Markttrends und -chancen auf dem Laufenden.
5. Wie behalte ich die Kontrolle über meine Finanzen?
Sie erhalten regelmäßige Updates und Berichte über die Performance Ihrer Investments.
6. Wie minimiere ich das Risiko meiner Investments?
Durch gezielte Diversifikation und Risikomanagement-Strategien.
7. Welche steuerlichen Vorteile kann ich nutzen?
Wir beraten Sie, wie Sie Ihre Investments steuerlich optimieren können.
8. Wie setze ich automatische Sparpläne auf?
Wir richten für Sie automatisierte Sparpläne ein, um kontinuierlich zu investieren.
9. Wie kann ich in nachhaltige Investments investieren?
Wir informieren Sie über nachhaltige und ethische Anlagemöglichkeiten.
10. Wie oft sollte mein Portfolio überprüft werden?
Regelmäßige Überprüfungen und Anpassungen sind essentiell, um Ihre Strategie aktuell zu halten.
Stimmen meiner Kunden
Beratungsablauf bei Finanziell-entspannt
- Erstgespräch:
Wir führen ein ausführliches Erstgespräch, um Ihre Bedürfnisse und Ziele zu verstehen. - Bedarfsanalyse:
Wir analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation und identifizieren Ihre individuellen Anforderungen. - Strategieentwicklung:
Basierend auf der Analyse entwickeln wir eine maßgeschneiderte Strategie für Ihre Investments, Versicherungen oder Ihr Finanzcoaching. - Umsetzung:
Wir setzen die entwickelte Strategie um und wählen die besten Produkte und Dienstleistungen für Sie aus. - Regelmäßige Überprüfung:
Wir überprüfen regelmäßig Ihre finanzielle Situation und passen die Strategie bei Bedarf an. - Kontinuierliche Betreuung:
Wir stehen Ihnen jederzeit zur Verfügung und bieten kontinuierliche Unterstützung und Beratung.
Kontaktieren Sie uns noch heute und lassen Sie uns gemeinsam Ihre finanzielle Zukunft sicher und entspannt gestalten!