Versicherungen, Sparverträge, Altersvorsorge – vieles davon stammt noch aus einer Zeit, in der jemand anderes entschieden hat. Es läuft einfach weiter, kostet jeden Monat Geld, und niemand hat dir je erklärt warum. Der Bestands-Check bringt Ordnung rein: Was bleibt, was geht, was fehlt.
→ Kostenloses Erstgespräch buchenDie meisten Verträge wurden für eine bestimmte Lebenssituation abgeschlossen: zwei Einkommen, gemeinsames Haus, gemeinsame Pläne. Wenn sich das Leben ändert, ändern sich die Verträge nicht mit. Sie laufen einfach weiter – und ziehen Monat für Monat Geld ein.
Manche davon sind gut und wichtig. Manche sind überflüssig geworden. Manche waren nie sinnvoll. Und ein paar Lücken gibt es wahrscheinlich auch – Absicherungen, die du jetzt bräuchtest, aber nicht hast.
Das Problem ist nicht, dass du das nicht selbst durchschauen kannst. Das Problem ist, dass es dir nie jemand neutral erklärt hat. Genau das machen wir im Bestands-Check.
Da ist ein Ordner voller Verträge – ich weiß nicht mal genau, was da alles drin ist.
Das meiste hat damals mein Mann abgeschlossen. Ich habe nur unterschrieben.
Ich traue mich nicht zu kündigen – am Ende war es doch wichtig und ich mache alles kaputt.
Ein Bestands-Check bringt nur etwas, wenn er vollständig ist. Deshalb schauen wir auf alles, was läuft:
Depots, Fonds, Bausparer, alte Sparpläne: Was hast du, was kostet es wirklich, und passt es noch zu deinen heutigen Zielen? Oft schlummern hier unnötige Gebühren – oder ungenutztes Potenzial.
Haftpflicht, Berufsunfähigkeit, Hausrat, Leben, Rente: Was schützt dich wirklich, was ist doppelt, was fehlt in deiner neuen Lebenssituation? Wir prüfen unabhängig – ohne dass ich dir etwas verkaufen muss.
Riester, Rürup, betriebliche Vorsorge, alte Lebensversicherungen – auch die, die bald fällig werden. Was kommt da wann raus, und was machst du klugerweise mit einer Auszahlung?
Die Summe aller monatlichen Abbuchungen ist oft ein Aha-Moment. Wir rechnen zusammen, was dein Vertragsordner dich pro Jahr wirklich kostet – und wo Geld frei wird für das, was dir wichtig ist.
Gerade bei Versicherungen ist Misstrauen berechtigt: Wer prüft, will meist auch verkaufen. Bei mir läuft das anders – und das erkläre ich dir ganz offen:
Ich schaue mir deine Versicherungen unabhängig an: Was ist gut und bleibt? Was ist zu teuer oder überflüssig? Was fehlt für deine neue Lebenssituation? Du bekommst eine ehrliche Einschätzung – auch wenn das Ergebnis lautet: „Alles gut, lass es so."
Ganz offen: Von der Betreuung meiner Geldanlagen könnte ich leben, ohne je wieder eine Versicherung zu vermitteln. Ich habe also kein Interesse an schnellen Abschlüssen. Deine Versicherungen prüfen wir gemeinsam und setzen gemeinsam um, was du wirklich brauchst – ohne jährliche Abrechnung, ohne Pauschale, ohne Extrakosten. Diesen Bereich biete ich als zusätzlichen Service an, damit meine Kundinnen und Kunden rundum optimal aufgestellt sind.
Alles arbeitet für deine Ziele – nichts gegen sie. Am Ende des Checks ist jeder Vertrag entweder bewusst behalten, bewusst optimiert oder bewusst beendet. Kein „das lief halt so" mehr. Du weißt bei jedem Euro, der monatlich abgebucht wird, wofür er da ist.
Und das bleibt so: Weil wir immer wieder im Austausch sind, behalten wir beides im Blick – deine Verträge und deine Lebenssituation. Sobald sich etwas ändert, geben wir dir proaktiv Bescheid – bevor du selbst daran denken musst.
Der Bestands-Check ist kein vages Beratungsgespräch – du bekommst konkrete Klarheit:
Alle Verträge, Anlagen und Versicherungen auf einen Blick – zum ersten Mal seit Jahren weißt du genau, was du hast.
Für jeden Vertrag eine verständliche Empfehlung mit Begründung – so dass du sie nachvollziehen und selbst entscheiden kannst.
Was dir in deiner neuen Lebenssituation an Absicherung fehlt, sprechen wir offen an. Ohne Panikmache, mit Prioritäten.
Was durch Optimierung frei wird, verschwindet nicht im Alltag – wir geben ihm direkt ein Ziel, das zu deinem Leben passt.
Wie bei allem gilt: Der Einstieg ist kostenlos und unverbindlich – und du bestimmst das Tempo.
Wir sprechen über deine Situation. Du musst nichts vorbereiten – der berühmte Ordner darf erstmal zu bleiben. Es geht nur darum, ob der Check für dich sinnvoll ist.
Jetzt kommt der Ordner auf den Tisch – oder in den geteilten Bildschirm. Wir verschaffen uns gemeinsam den Überblick: Was ist da? Vieles davon wirst du zum ersten Mal wirklich verstehen.
Du bekommst zu jedem Punkt eine klare, begründete Empfehlung: behalten, optimieren oder beenden. Auf Wunsch übertragen wir deine bestehenden Verträge dabei in unser System: Mit einem Maklervertrag übernehmen wir in deinem Namen die komplette Administration – du bekommst alle wichtigen Infos von uns einfach erklärt, alles andere passiert im Hintergrund für dich. Auch das kostet dich nichts extra: Wir werden über die Versicherungen vergütet, nicht über ein Servicehonorar.
Ob Geldanlage oder Versicherung: Wir setzen gemeinsam um, was du entschieden hast – Schritt für Schritt. Und danach bleibt alles in einem System, das du verstehst, betreut von jemandem, den du kennst, der jederzeit erreichbar ist – und den du alles fragen kannst.
„Johannes Metzger ist der Optimierer. Weil er viel erklärt, kommen wir als Kunden mit. Vieles wird transparent und entspannt. Auch finanziell. Ein erstes Gespräch empfehle ich sehr."
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir, ob der Bestands-Check für dich sinnvoll ist. Der Ordner darf beim ersten Termin noch zu bleiben – versprochen.
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